622

VÌ SAO NGƯỜI TA LẠI CẦN PHẢI RỬA TIỀN? VÌ SAO KHÔNG BỎ TIỀN BẨN VÀO TRONG KÉT RỒI CỨ TIÊU DẦN DẦN MÀ CỨ PHẢI ĐI RỬA TIỀN LÀM GÌ?

A: Forrest Taylor, học Kinh tế.

Bạn nhặt được 5 biden, bạn mua một chai nước uống, không ai biết (và quan tâm) 5 biden đấy từ đâu.

Bạn có thêm 5.000 biden, bạn dùng tiền đó mua một chiếc điện thoại mới. Đồng nghiệp và bạn bè thấy nên nghĩ bạn kiếm được 8.000 biden mỗi tháng và đang sống hạnh phúc, nên chả có lý gì bạn không được mua điện thoại mới cả.

Bạn có thêm 50.000 biden, bạn nghĩ rằng lâu lắm rồi không đập phá, nên bạn lên bar lên sàn rồi bao cả quán.

Bạn có thêm 500.000 biden và sau một hồi lâu suy nghĩ thì có vẻ không phải vấn đề lớn lắm. Bạn mua một con Audi A6, đồng nghiệp của bạn nghĩ bạn đã làm vất vả nhiều năm liền nên tích góp được kha khá nên không có nghi ngờ gì về nguồn gốc số tiền đó.

Bạn có thêm 5 triệu biden tiền mặt và đi mua nhà. Lúc này sẽ có người bắt đầu hỏi vì sao tự nhiên bạn giàu vậy. Sự việc tới tai của sở thuế. Mà thật ra cũng chả cần ai mách lẻo, vì tự dưng trên hệ thống sẽ có một tài sản trị giá 5 triệu biden tiền mặt đứng tên bạn. Bạn phải lập luận với sở thuế rằng bạn có làm dự án nhỏ với vài người bạn và đã chia tiền nên mới có được khoản đó.

Bạn có thêm 50 triệu biden tiền mặt, nhiều tới mức bạn không dám để bất kỳ ai biết. Phụ huynh nhà bạn chỉ là tầng lớp lao động phổ thông, tiền lương của vợ bạn cũng chỉ bằng bạn, và tổng doanh thu của cả nhà trong vài đời chưa chắc được bằng con số ấy. Bạn bí mật liên lạc với những người bán xổ số và giả vờ như thường xuyên mua vé xổ số với họ. Nếu may mắn thì sẽ có người trúng giải độc đắc 50 triệu biden. Bạn liên lạc với người thắng cuộc và nói: Giải độc đắc của anh cần phải trả hơn 10 triệu biden tiền thuế, tôi sẽ đưa anh 50 triệu biden để mua lấy vé xổ số của anh. Như vậy bạn đã chuyển được 50 triệu tiền bẩn thành 40 triệu tiền sạch. Và vì nó là tiền sạch nên ngay lập tức bạn đạt được tự do tài chính.

Bạn có 500 triệu biden tiền mặt. Không ai có thể thắng nhiều giải độc đắc như vậy, và cũng không thể thắng được liên tiếp. Trong trường hợp đó bạn chỉ có thể mở cửa hàng, hay một nhà hàng lẩu, hoặc một cửa hàng trà sữa, bất kỳ thứ gì có thể phát sinh được hóa đơn. Nếu vội bạn có thể phải đánh liều tìm một bên trung gian chuyên nghiệp hơn. Còn nếu không dám tìm trung gian và/hoặc không đủ tiền hoặc thời gian để mở một cửa hàng, thì chỉ còn cách là mua một căn phòng để chứa hết cái chỗ tiền đó thôi.

Bạn có 5 tỉ biden tiền mặt. Làm thế nào để tiêu hết chỗ đó đây? Bạn sẽ phải thắng độc đắc mỗi ngày trong vòng 3 năm liền mới đạt được số tiền như vậy thôi. Lúc này thì có lẽ chỉ có tranh nghệ thuật và đồ cổ mới có thể giải quyết được vấn đề. Mà hơn nữa thì bạn phải thuê cả một đội chuyên nghiệp cả trong nước và nước ngoài, lập thêm cực kỳ nhiều tài khoản ngân hàng mới may ra có thể giải quyết được vấn đề.

Dqlđ?

1. Vì sao phải rửa tiền chứ không mua trực tiếp? Vì các giao dịch hàng ngày như mua máy tính, điện thoại, lên bar không tốn nhiều tiền như vậy. Ai mà có tiền bẩn thì bản thân phần tiền sạch họ kiếm đã đủ trang trải cho cuộc sống hàng ngày rồi. Với chỗ tiền kiếm được thêm, nếu mua đồ hiệu quá nhiều thì bạn bè, gia đình, đồng nghiệp và hàng xóm có thể sẽ để ý. Nếu chi ra lớn hơn nhiều so với thu vào thì sẽ có người phát hiện ra và điều tra. Cho nên nếu muốn sử dụng một cách thoải mái, thì bạn sẽ cần tìm một nguồn hợp lý cho chỗ tiền bẩn của bạn.
2. Việc sử dụng giải độc đắc xổ số để rửa tiền như trên bắt nguồn từ việc công nghệ trước đây chưa đủ để quản lý tất cả các giao dịch của tất cả tài khoản của mọi người. Khi có một lượng lớn tiền như vậy, người bình thường sẽ tìm các lí do cất vào tài khoản ngân hàng. Những người dính tới tiền bẩn sẽ thường xuyên bị giám sát, nên sẽ rất khó rửa tiền theo những cách truyền thống. Cá nhân tôi nghĩ giờ không còn nên dùng xổ số để rửa tiền nữa, mà bản chất của rửa tiền là phải tìm được một cái nguồn hợp pháp cho dòng tiền đó, rồi chuyển dòng tiền đó từ nơi dễ bị kiểm soát sang nơi khó bị kiểm soát hơn.

Credit: Duy Hưng Vũ / QRVN